Групо Логалти онлайн дижитал танилалтын шийдлүүдийг Европын хууль эрх зүйн хүрээний өргөжилттэй нийцүүлэн хөгжүүлж байна; энэхүү хүрээ электрон системүүдийг eIDAS журам–тай нийцсэн байдлаар санхүүгийн салбар дахь шалгалтын үйл явцын суурь болгож буй. Энэ журамын өөрчлөлт санхүүгийн салбарт нэг шийдвэрлэх төгсгөлд хүргэж, бат бөх цахим танилалтын системүүдийг Европын Холбоонд үйлчлүүлэгчдийг алсаас бүртгэхийг хамгийн эхний сонголт болгон тавьж байна.
Энэ нөхцөлд Группо Логалти Very-ID төгөлдөржүүлэлттэй холбоотой технологийг боловсруулсан бөгөөд энэ нь Европын Банкны Захиргаа (EBA)–ын заавар, мөн Мөнгө угаахтай тэмцэх журам AMLR-ын дагуу санхүүгийн байгууллагуудыг onboarding процессыг стандарт болгоход дэмжлэг үзүүлэхэд чиглэсэн байна.
Дүгнэлт EBA/REP/2025/35 заасан учир 2027 оноос эхлэн үйлчлүүлэгчдийн алсаас танилцах үйл явцыг илүүтэйгээр цахим байдлаар, чиптэй иргэний үнэмлэх эсвэл ирээдүйд гарах Европын дижитал үнэмлэх Wallet бүхий эх сурвалжаас таних байдлаар гүйцэтгэх шаардлагатай гэж өмгөөлдөг. Энэ хандлага нь бусад танилтын аргыг хоёрд waiting as “үл хөдлөх нөөц” болгох бөгөөд техникийн болон хяналтын шаардлага ямар түвшинд нэмэгдэхийг дагаж мөрдөх нөхцөлтэй болгодог.
Шинэ журам нь мөнгө угаах эрсдэлийг бууруулах механизмуудыг илүү бат бөх болгож, халдах, баримт бичгийг дуурайх, deepfake зэрэг өндөр зөрчилдөөнтэй аргуудаас урьдчилан сэргийлэх танилтын үйл явцын үнэн зөв байдлыг чангатгахаар хөтөлж байна. ЭБА так хувилбаруудыг Европын Холбооны бүх улсад нийцүүлэн ажиллуулах дотоод зохицуулалтыг дэмждэг.
Энэ шинэ парадигм AMLР журамтай уялдан банкны салбарт хүчирхэг электрон танилтыг стандарт болгон шилжүүлэх явцыг задалж, уламжлалт хүний оролцоонд тулгуурласан загваруудыг үе шаттайгаар сольж байна.
Ерөнхий хууль ёсны хүчинтэй хоёр минутын танил증 бүхий үйл явц дахь танилдаа
Very-ID нь энэ загварт нийцэж, албан ёсны баримтыг электрон байдлаар уншиж авах боломжийг олгодог; DNIe буюу паспортыг NFC технологиор уншиж, баримт бичгийн чипээс өгөгдлийг шууд гаргаж авдаг бөгөөд эх сурвалжийн эх сурвалжаас баталгаажуулдаг болон систем нь биометрийн шалгалтын механизм, баримт бичгийн дуурайдагдсан зальдлага илрүүлэх чадваруудыг багтаасан байдаг. Энэ систем нь алсаас явуулсан үйл явцад ч, наад захын орчинд ч хэрэглэгдэх боломжтой бөгөөд Европын Холбооны бүх бүсээр хууль эрх зүйн хүчин чадлаар үнэн зөв хүчинтэй байдаг ба өгөгдлийг тус бүрийн үйл явцын зориулалтад л хязгаарлагдсан байдлаар боловсруулж хадгалах зарчмыг дагаж ажилладаг. Испанийн иргэдийн биелүүлэлт төгөлдөржүүлэх нөхцөлд Very-ID miDNI апплeкшний QR кодыг унших үйл явц ч нэгдмэл байдлаар багтаж байдаг.
Өөр бусад загвартай харьцуулахад хэрэглэгчээс шаардлагатай хоёр хүртэл таван минутыг зарцуулж буй процессоор дамжуулж операторын дараах шалгалт шаардлагад үндэслэлгүйгээр хоёр минут орчимд танилтыг дуусгах боломжтой. Ийм байдлаар шинэ үйлчлүүлэгчдийн бүртгэл хурдасдаг, ажиллагааны үр бүтээмжийг сайжруулдаг бөгөөд шалгалтын нийт хугацааг эрс багасгадаг, нөөцийг оновчтой зарцуулж, өндөр эрэлттэй нөхцөлд илүү сайн масштабирлалтыг боломжтой болгож байна.
Энэ үйл ажиллагааны бүртгэл бүрийг Групо Логалти Итгэмжлэгдсэн Итгэмжлэлийн Үйлчилгээний Нийлүүлэгч гэж үнэмлэхүй цахим нотолгоогоор баталгаажуулж, үйл явцын дэг журам (traceability), integrity, нөөцийн боломжийг аудитын өмнө хамгаалдаг. Энэ функций нь тусгайлан шаардлагатай нөхцөлд, үнэн зөв танилцах үйл явц бүрийг лавлагаатай баталгаажуулах, магадлан дүгнэлт болон хяналтын үед бүрэн баримт бичгийг хадгалах шаардлагатай орчинд маш чухал ач холбогдолтой.
Групо Логалти компанийн Гүйцэтгэх захирал Мариа Долорес Пешкарор хэлэхэд: «Европын журам үе үе улам нарийжиж буй нь баримт бичгийн үнэлгээнээс илүү үр дүнд хүрэх шийдлүүдийг шаардаж байна. Иргэдийн танилтыг албан ёсны эх сурвалжаас баталгаажуулах, хүчирхэг цахим нотолгоонуудыг бий болгох, үйл явцуудаа илүү хурдтай болгох шаардлага тавигдаж байна. Групо Логалти банкны салбарт стратегийн түншийн байр суурийг эзэлж, хууль эрх зүйн мэдлэг, өөрийн технологи, болон хүний хэлбэрээр хийгдэх хамгаалалтын баталгааг нэгтгэж шинэ хүрээг үр дүнтэйгээр дасан зохицуулахад хувь нэмрээ оруулж байна. Very-ID-тэй хамтран бид байгууллагуудыг өөрчлөлтөд өмнө нь бэлтгэж, дагаж мөрдөхийг үйл явцын талаас сайжруулалт ба хэрэглэгчийн туршлагыг дээшлүүлэх боломжтой болгож байна.»
